雙GP是否均須滿足合格投資者條件
合格投資者認(rèn)定條件包括
合格投資者是指在金融市場(chǎng)中具有一定的投資經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。在不同的金融市場(chǎng)中,合格投資者的認(rèn)定條件可能略有不同,但一般都包括以下幾個(gè)方面:1.財(cái)務(wù)實(shí)力:合格投資者需要具備一定的財(cái)務(wù)實(shí)力,以滿足投資所需的最低資本要求。通常來說,合格投資者需要滿足一定的財(cái)務(wù)凈值或者年收入要求。2.投資經(jīng)驗(yàn)與知識(shí):合格投資者需要具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和知識(shí),了解投資市場(chǎng)的基本原理、投資工具的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征、投資策略等。這通常需要通過一定的考試或者培訓(xùn)來證明。3.風(fēng)險(xiǎn)承受能力:合格投資者需要具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,能夠承擔(dān)一定程度的投資風(fēng)險(xiǎn)。這通常需要通過一定的問卷調(diào)查或者面談來確定。4.投資規(guī)模:合格投資者在投資市場(chǎng)中通常需要具備一定的投資規(guī)模,以滿足市場(chǎng)交易的最低要求。
投資
除了上述基本認(rèn)定條件外,不同的金融市場(chǎng)還可能針對(duì)特定投資產(chǎn)品或者交易方式設(shè)置一些額外的認(rèn)定條件。例如,對(duì)于某些高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品,可能會(huì)要求合格投資者具備更高的投資經(jīng)驗(yàn)和知識(shí),或者需要滿足更高的財(cái)務(wù)凈值要求。另外,一些特殊的交易方式,如股權(quán)眾籌、期權(quán)交易等,也可能要求投資者具備特定的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),才能夠參與。
投資者
總的來說,合格投資者的認(rèn)定條件旨在保護(hù)一般投資者的權(quán)益,防止他們由于缺乏投資經(jīng)驗(yàn)或者知識(shí)而遭受損失。但是,投資市場(chǎng)的變化萬千,投資者需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng),提高自己的投資水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),才能夠在市場(chǎng)中獲得更好的投資回報(bào)。
合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
私募基金不得向合格投資者主體的認(rèn)定
一、合格投資者標(biāo)準(zhǔn)
私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的單位;金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。 金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
二、視為合格投資者的情形
以下投資者視為合格投資者:社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。
三、穿透計(jì)算的情形
以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是,符合以下情形的投資者,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù):社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。
私募基金募集辦法出爐細(xì)化合格投資者標(biāo)準(zhǔn)
日前,中國基金業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布《私募投資基金募集行為管理辦法》(下稱“募集辦法”),對(duì)私募基金銷售主體、募集流程、從業(yè)人員資質(zhì)、合格投資者認(rèn)定等內(nèi)容做出明確規(guī)定,引起了私募基金行業(yè)廣泛關(guān)注。
新規(guī)首先明確了私募基金兩類銷售主體,只有私募管理人、擁有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)方能銷售私募基金產(chǎn)品。此外,募集流程進(jìn)一步嚴(yán)格,根據(jù)規(guī)定,私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序:特定對(duì)象確定,投資者適當(dāng)性匹配,基金風(fēng)險(xiǎn)揭示,合格投資者確認(rèn),投資冷靜期,回訪確認(rèn)。其中,簽署合同及打款后的投資冷靜期不少于24小時(shí),在此期間募集機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者,冷靜期滿后,應(yīng)由非銷售人員以錄音電話、電郵、信函等方式進(jìn)行回訪確認(rèn)。
新規(guī)要求,私募基金募集從業(yè)人員也應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格。私募基金推介前,須進(jìn)行合格投資者確認(rèn),投資者需提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。根據(jù)募集辦法,私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的機(jī)構(gòu)或個(gè)人:機(jī)構(gòu)方面,要求凈資產(chǎn)不低于1000萬元;個(gè)人方面,要求金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元。此外,還要求投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。
值得注意的是,募集辦法再次明確禁止拆分轉(zhuǎn)讓的行為。禁止任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓,變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾其為自己購買私募基金,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金。
募集辦法還明確了募集專用賬戶的監(jiān)管。包括基金須設(shè)立募集歸集賬戶,分配收益時(shí)采取資金原路返回原則;禁止挪用募集賬戶中的募集資金。此外,還規(guī)范了私募基金的推介行為,向特定對(duì)象推介時(shí)不得以任何形式承諾收益,包括(禁止使用)“預(yù)期收益”、“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”、“預(yù)計(jì)收益”、“欲購從速”、“申購良機(jī)”、“業(yè)績(jī)最佳”、“規(guī)模最大”等措辭和內(nèi)容。
私募投資基金基礎(chǔ)知識(shí)
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī),私募投資基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。有關(guān)合格投資者的規(guī)定如下:
一、單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的,受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定。
其中,以有限責(zé)任公司或者合伙企業(yè)形式設(shè)立的私募基金的投資者人數(shù)不得超過50人,其他私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人。
二、合格投資者應(yīng)符合三個(gè)條件:
(一)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;
(二)投資于單只私募基金的金額不低于100萬元;
(三)單位投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元,個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元。
其中,金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
三、下列四類投資者視為合格投資者:
(一)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;
(二)依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;
(三)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;
(四)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。
四、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是,社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金,依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者投資私募基金的,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。
合格投資者標(biāo)準(zhǔn)是什么?合格投資者認(rèn)定有什么好處
; 投資者可分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩類,像私募基金、信托等產(chǎn)品,不僅投資門檻高,投資風(fēng)險(xiǎn)也非常高,普通投資者一般不敢輕易涉足,且這類產(chǎn)品通常只面向合格投資者發(fā)行,那么合格投資者標(biāo)準(zhǔn)是什么呢?
1、合格投資者標(biāo)準(zhǔn)是什么
合格投資者可是自然人也可以是法人或其他組織,法人單位要求1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元。自然人則要求具有2年以上投資經(jīng)歷,且至少滿足以下三項(xiàng)條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。其中銀行存款、股票、債券、基金份額等都屬于金融資產(chǎn)核算范圍。
2、合格投資者怎么認(rèn)定
一般私募平臺(tái)在募集簽約流程中會(huì)附帶有合格投資者流程,以確保募集對(duì)象符合私募基金合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)。
3、合格投資者認(rèn)定的好處
私募產(chǎn)品對(duì)投資者要求較高,以往投資者在高預(yù)期收益誘惑下,很容易忽略投資風(fēng)險(xiǎn),將大量資金投入私募產(chǎn)品,一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),其虧損足以令很多投資者破產(chǎn)。
合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)可確保參與私募產(chǎn)品的投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力,也可遏制金融機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投資者購買超出其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的產(chǎn)品。此前便有私募機(jī)構(gòu)因忽略對(duì)募集對(duì)象合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的審查而被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局處罰。
以上關(guān)于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)是什么的內(nèi)容,希望對(duì)大家有所幫助。溫馨提示,理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
私募機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者認(rèn)定條件是什么?
修訂后的《中華人民共和國證券法》(以下簡(jiǎn)稱新證券法)第89條規(guī)定了“投資者可以分為普通投資者和專業(yè)投資者。”有針對(duì)性的做出了投資者權(quán)益保護(hù)安排。對(duì)于具體標(biāo)準(zhǔn),則授權(quán)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(即中國證監(jiān)會(huì))來規(guī)定。證監(jiān)會(huì)于2016年12月12日發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱管理辦法)規(guī)定了兩類投資者的不同條件,結(jié)合管理辦法,一起來了解一下兩類投資者的基本情況。
什么是專業(yè)投資者
管理辦法對(duì)專業(yè)投資者規(guī)定了具體詳盡的條件。總的來說,專業(yè)投資者有著相當(dāng)高的門檻要求,包括金融機(jī)構(gòu)、理財(cái)產(chǎn)品、養(yǎng)老基金與公益基金、符合條件的法人或者其他組織、符合條件的自然人等五大類。每類具體條件如下表。
普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)及特別保護(hù)
對(duì)于普通投資者的標(biāo)準(zhǔn),管理辦法采取了除外規(guī)定的方式,將專業(yè)投資者之外的投資者都視為普通投資者。可以說,普通投資者的范圍非常廣,只要不符合專業(yè)投資者條件的就是普通投資者。
因普通投資者專業(yè)知識(shí)所限及信息不對(duì)稱等因素,新證券法及管理辦法均規(guī)定了對(duì)普通投資者的特別保護(hù)。比如:新證券法第89條第二款規(guī)定,“普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的”,在舉證責(zé)任上對(duì)證券公司實(shí)行過錯(cuò)推定責(zé)任。也就是說,當(dāng)普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛時(shí),“證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)及證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形,如果證券公司不能證明,則要承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。”此外,管理辦法對(duì)于普通投資者的特別保護(hù)規(guī)定得更為詳盡,明確了“普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)”等內(nèi)容。
專業(yè)投資者和普通投資者的相互轉(zhuǎn)化
當(dāng)然,專業(yè)投資者和普通投資者的身份并非一成不變,根據(jù)管理辦法的規(guī)定,“普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。”
1專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者。專業(yè)投資者若要轉(zhuǎn)化為普通投資者,條件很寬松,專業(yè)投資者只需要書面告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者即可,此時(shí),“經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。”不過根據(jù)管理辦法的規(guī)定,能夠轉(zhuǎn)化為普通投資者的專業(yè)投資者在范圍上有所限制,僅限于符合條件的法人或者其他組織專業(yè)投資者、符合條件的自然人專業(yè)投資者這兩大類。
2普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。普通投資者若要轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,需要符合下列兩個(gè)條件之一:第一,“最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元,最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織”;第二,”金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者”。符合這兩個(gè)條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,然而,即便是符合條件,經(jīng)營機(jī)構(gòu)最終還是有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。可以說,普通投資者想要轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,條件還是相當(dāng)嚴(yán)苛。
綜上可以看出,區(qū)分普通投資者與專業(yè)投資者的標(biāo)準(zhǔn)、特別保護(hù)普通投資者以及嚴(yán)格限制普通投資者向?qū)I(yè)投資者的轉(zhuǎn)化,實(shí)際上均是加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理的應(yīng)有之義,對(duì)于強(qiáng)化普通投資者的源頭保護(hù)意義重大。
債券合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
私募專業(yè)投資者認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)分為私募自然人和私募機(jī)構(gòu),同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:
①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;
②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;
③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
這些都是可以在私募排排網(wǎng)上面查到的
1經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),包括證券公司、基金管理公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司等。
2合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者等。
3社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,以及慈善基金等社會(huì)公益基金。
4經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人及經(jīng)其備案的私募基金。
5凈資產(chǎn)不少于人民幣1000萬元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)。
6資產(chǎn)不少于300萬元的個(gè)人投資者。
法律依據(jù):
《中華人民共和國證券法》第二條在中華人民共和國境內(nèi),股票、公司債券、存托憑證和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易,適用本法;本法未規(guī)定的,適用《中華人民共和國公司法》和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。
政府債券、證券投資基金份額的上市交易,適用本法;其他法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。
資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行、交易的管理辦法,由國務(wù)院依照本法的原則規(guī)定。
在中華人民共和國境外的證券發(fā)行和交易活動(dòng),擾亂中華人民共和國境內(nèi)市場(chǎng)秩序,損害境內(nèi)投資者合法權(quán)益的,依照本法有關(guān)規(guī)定處理并追究法律責(zé)任。
合格投資者300萬還是500萬
合格投資者認(rèn)定是如果是家庭金融凈資產(chǎn)就不得低于300萬元,凈資產(chǎn)是除去負(fù)債的,夫妻雙方合并計(jì)算比如:名下有400萬存款,有150萬負(fù)債,但是還有50萬股票市值,這樣凈資產(chǎn)有300萬一樣可以認(rèn)定。
或者滿足家庭金融資產(chǎn)不低于500萬的,也可以做合格投資者認(rèn)定,這個(gè)資產(chǎn)是夫妻雙方合并計(jì)算的,就沒有除去負(fù)債。比如投資者持有500萬信托,但是有100萬負(fù)債也可以做認(rèn)定。
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》資管新規(guī)對(duì)合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下:具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
1、家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。
2、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
3、金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元,投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元,投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。
拓展資料:
一、合格投資者標(biāo)準(zhǔn)
私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的單位;金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。 金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
二、視為合格投資者的情形
以下投資者視為合格投資者:社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。
三、穿透計(jì)算的情形
以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是,符合以下情形的投資者,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù):社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。
資管新規(guī)合格投資者三個(gè)條件
法律分析:1.具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。
2.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
3.金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
法律依據(jù):《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》 五、 資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元,投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元,投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。
投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
資管合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
法律分析:(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元,投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元,投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品
法律依據(jù):中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》 資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元,投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元,投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。