非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)(非法吸入公眾存款罪)

非吸的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于數(shù)額巨大。數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，屬于數(shù)額特別巨大。單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，屬于數(shù)額巨大；數(shù)額在250萬(wàn)元以上的，屬于數(shù)額特別巨大。

【法律分析】

個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。非吸即非法吸收公眾存款，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

【法律依據(jù)】

《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)我國(guó)刑法的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)相關(guān)司法解釋的規(guī)定，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，存款對(duì)象30人以上的，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

一、非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;

(四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的;

(四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

二、非法吸收公眾存款的行為有哪些

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

(一)不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的;

(十)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

非法吸收公眾存款罪的主體包括了自然人和單位，因此在了解其立案標(biāo)準(zhǔn)的時(shí)候，我們需要嚴(yán)格區(qū)分對(duì)自然人的立案標(biāo)準(zhǔn)與對(duì)單位的立案標(biāo)準(zhǔn)，一般來(lái)講對(duì)單位的立案標(biāo)準(zhǔn)要求要高一些。

希望以上內(nèi)容能對(duì)您有所幫助，如果您還有其它問(wèn)題請(qǐng)咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)律師。

【法律依據(jù)】：《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

非法吸收公眾存款定罪標(biāo)準(zhǔn)

法律主觀：

非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)： 1、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款； 2、未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資； 3、非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)； 4、中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

法律客觀：

根據(jù)《 刑法 》第176條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

非法吸收存款罪量刑立案標(biāo)準(zhǔn)

非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)如下：

1、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的；

2、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶(hù)以上的；

3、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的。

非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件如下：

1、客體要件，非法吸收公眾存款罪侵犯的客體，是國(guó)家金融管理制度；

2、客觀要件，非法吸收公眾存款罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為；

3、主體要件，非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，凡是達(dá)到刑事責(zé)任年齡且具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；

4、主觀要件，非法吸收公眾存款罪在主觀方面表現(xiàn)為故意。

綜上所述，非法吸收公眾存款數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的依法判處十年以上有期徒刑，并處罰金。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條

【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件

非法吸收公眾存款罪構(gòu)成要件為：1.屬于非法吸收存款行為；2.數(shù)額較大；3.對(duì)社會(huì)造成較大損失。

非法吸收公眾存款罪是我國(guó)刑法中專(zhuān)門(mén)規(guī)定的一種侵犯財(cái)產(chǎn)罪，其構(gòu)成要件包括三個(gè)方面：1.屬于非法吸收存款行為。非法吸收公眾存款罪是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，以非法方式進(jìn)行的吸收公眾存款行為。屬于非法吸收存款的行為包括但不限于虛構(gòu)名義、承諾高額利息等欺詐行為，通過(guò)傳銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò)游戲等方式非法吸收公眾存款。2.數(shù)額較大。非法吸收公眾存款罪的數(shù)額界定相對(duì)較為嚴(yán)格，根據(jù)法律規(guī)定，數(shù)額在五十萬(wàn)元及以上的才被認(rèn)定為數(shù)額較大。3.對(duì)社會(huì)造成較大損失。非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成還需要對(duì)社會(huì)造成較大損失。具體來(lái)說(shuō)，這種損失既包括了投資人的財(cái)產(chǎn)損失，也包括了社會(huì)信用體系中的信用風(fēng)險(xiǎn)。

非法吸收公眾存款罪對(duì)犯罪分子的起訴標(biāo)準(zhǔn)是什么？我國(guó)的刑事訴訟法規(guī)定，對(duì)于涉及非法吸收公眾存款罪的案件，如果涉及了五十萬(wàn)元以上的數(shù)額，檢察機(jī)關(guān)可以直接進(jìn)行起訴，不需要經(jīng)過(guò)審查起訴階段。如果數(shù)額較小，則需要經(jīng)過(guò)宣告起訴、立案?jìng)刹榈入A段之后，由檢察機(jī)關(guān)決定是否提出公訴。

非法吸收公眾存款罪是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，其構(gòu)成要件較為嚴(yán)格。針對(duì)這種犯罪行為，我國(guó)法律規(guī)定了相應(yīng)的刑事處罰，并在司法實(shí)踐中積極維護(hù)公眾的合法權(quán)益。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十五條 非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件為：“以非法占有為目的，未經(jīng)核準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，數(shù)額較大，對(duì)社會(huì)造成較大損失的行為。對(duì)于違反這一規(guī)定的犯罪行為，刑法規(guī)定對(duì)其判處有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么,常見(jiàn)情形有哪些

非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn):1、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法造成數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。2、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶(hù)以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶(hù)以上的。關(guān)于吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么的問(wèn)題，下面由我為您詳細(xì)解答。

一、吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

關(guān)于非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數(shù)額、范圍以及結(jié)存款人造成的損失等方面來(lái)判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據(jù)司法實(shí)踐，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(1)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬(wàn)元以上的

(2)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶(hù)以上的;

(3)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶(hù)以上的;

(4)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬(wàn)元以上的，或者造成其他嚴(yán)重后果的。個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬(wàn)元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬(wàn)元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

由于各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院可參照上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)或幅度，根據(jù)本地的具體情況，確定在本地區(qū)掌握的具體標(biāo)準(zhǔn)。

二、非法吸收公眾存款罪構(gòu)成要件

客體要件

本罪侵犯的客體，是國(guó)家金融管理制度。本罪的犯罪對(duì)象是公眾存款。所謂存款是指存款人將資金存入銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)向存款人支付利息的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。所謂公眾存款是指存款人是不特定的群體，如果存款人只是少數(shù)個(gè)人或者是特定的，不能認(rèn)為是公眾存款。

客觀要件

本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。

主體要件

本罪的主體為一般主體，凡是達(dá)到刑事責(zé)任年齡且具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。依本條第2款的規(guī)定，單位也可以成為本罪的主體。這里的單位，既可以是可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行等銀行金融機(jī)構(gòu)，也可以是不能經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)的證券公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)，還可以是其他非金融機(jī)構(gòu)。

主觀要件

本罪在主觀方面表現(xiàn)為故意，即行為人必須是明知自己非法吸收公眾存款的行為會(huì)造成擾亂金融秩序的危害結(jié)果，而希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生。過(guò)失不構(gòu)成本罪。有的金融機(jī)構(gòu)由于工作失誤造成利率提高而吸收了大量公眾存款，由于利率不是該金融機(jī)構(gòu)故意抬高，非法吸收公眾存款不屬于其故意實(shí)施，因此不構(gòu)成本罪。

三、非法吸收公眾存款罪常見(jiàn)情形

根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，結(jié)合審判實(shí)踐，以下行為均可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪:

(一)以高額付息方式吸收不特定公眾“存款”;

(二)以籌集發(fā)展資金為名向不特定公眾“借款”;

(三)不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金;

(四)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金;

(五)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金;

(六)不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金;

(七)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金;

(八)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金;

(九)不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金;

(十)以投資入股的方式吸收社會(huì)公眾存款;

(十一)以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金;

(十二)利用“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金;

(十三)以“認(rèn)購(gòu)商鋪使用權(quán)”和“內(nèi)部職工集資”的名義吸收公眾存款;

(十四)以加盟補(bǔ)貼名義吸收公眾存款;

(十五)以投資經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為名吸收公眾存款;

(十六)以收取廣告位代理訂金的名義變相吸收資金;

(十七)以辦理預(yù)存卡形式吸收公眾存款;

(十八)以發(fā)展代理商為名吸收社會(huì)公眾資金;

(十九)假借銷(xiāo)售商品名義吸收公眾資金;

(二十)以銷(xiāo)售商品房、商鋪提供擔(dān)保等名義吸收公眾資金;

(二十一)為放貸非法吸收社會(huì)公眾資金;

(二十二)以參與“翡翠戴養(yǎng)”名義吸收公眾存款;

(二十三)雖不知情但積極為他人介紹吸收資金也構(gòu)成犯罪。